長輩立遺囑該注意什麼？

文／林佳頻律師

隨著人口高齡化，越來越多家庭開始思考財產安排與長輩遺囑的問題。遺囑不只是財產分配的工具，更能避免子女爭產、家人反目等遺憾發生。身為律師，經手過許多因遺囑不清、未合法訂立而衍生的家庭糾紛，以下分享一個真實改編的案例，並提醒立遺囑時的幾個重要注意事項。

▍實務案例

王先生年近八十，早年經商有成，育有三子一女。晚年由小女兒照顧起居，三名兒子多在外地。王先生擔心日後過世後子女爭產，遂親手寫下遺囑，表示將房產留給小女兒，現金資產均分給其他三人。但王先生並未告知其他家人，也沒有找律師確認遺囑內容。

王先生過世後，長子發現遺囑僅是一張手寫紙條，未經公證、無見證人，質疑其真偽，認為父親遭小女兒影響，提起訴訟請求確認遺囑無效。

訴訟歷時兩年，期間兄妹關係破裂，連喪禮都未齊聚，成為全家遺憾。最終法院雖認定遺囑符合自書遺囑的要件，但因字跡模糊、措辭不明、未處理特留分問題，仍需調整分配比例，導致各方皆有不滿，家庭裂痕難以修補。

這樣的案例在長照家庭中並不罕見，照顧者投入多年心力，卻未能獲得應有的保障，反而成為糾紛焦點。若能早一步妥善規劃，情況將大不相同。

▍立遺囑的五大重點

1、選擇合法形式：遺囑有五種，你了解嗎？

(1) 自書遺囑：遺囑人親筆書寫全文、簽名並註明年月日。

(2) 公證遺囑：由公證人代筆、口述內容，有兩名見證人在場。

(3) 密封遺囑：遺囑密封交公證人封存，有一定儀式。

(4) 代筆遺囑：由三名見證人在場，其中一名見證人兼任代筆人、口述內容。

(5) 口述遺囑：多為臨終或特殊情況使用。

2、遺囑內容要清楚、具體、無歧義

避免使用模糊詞語如「某些資產」、「大家平均分」，而是應明確說明財產分配方式，也應詳列財產種類、帳戶資料、保單、股票、土地權狀等，並指明每位繼承人所獲資產，例：「座落於台北市大安區OO路OO號之房地，留給女兒王OO所有。」

3、注意特留分制度：不是想怎麼分就怎麼分

我國法律保障法定繼承人擁有一定範圍的「特留分」，即使遺囑中未提，繼承人均可依法請求其應得部分。例如：配偶、子女各有特留分，為法定應繼分的一半。

4、建議找律師代筆或公證人公證

公證人及律師均能協助確認遺囑合法性、減少未來爭議，亦可協助處理見證、保管等事宜。特別是若長輩已高齡或健康狀況不佳，律師或公證人在場更可保障立遺囑過程中無受脅迫、影響心智等爭議。

5、遺囑應妥善保存，必要時可通知信任親人

遺囑若遺失、毀損或無人知曉，也形同無效。建議保管於：

(1) 公證處或律師事務所

(2) 家庭保險箱或銀行保管箱

(3) 無利害關係之親友

特別注意，立好遺囑後，不等於一勞永逸。若家庭狀況或財產結構有變，應定期檢視並視情況修正。

▍結語

立遺囑不只是財產的分配，更是長輩對家庭的最後叮嚀。越早準備、越清楚規劃，越能為家人減少爭執與遺憾。尤其在長照家庭中，照顧者長期付出，透過遺囑傳達感謝與保障，是對情感與公平的雙重肯定。建議每個家庭在照顧長輩的同時，也不要忽略財產安排與法律保障的重要性。善用律師、公證與家庭協議的力量，可以讓愛與責任留下美好的延續。
 

原文經作者同意授權上刊。

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