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社會資源
因應醫療通膨的3大面向
為因應高齡者退休後醫療通膨問題，民眾在退休規畫上，應強化投保醫療健康保險之比重，及早優化管理，降低醫療通膨。
Smart智富
2024/09/16
社會資源
退休後可能還會再活20年... 存款不足？該如何補救？
許多人年輕時對理財沒概念，等到退休時，才驚覺戶頭裡的退休金低於七位數，擔心自己恐成為「苦老族」。 圖／pixabay
橘世代：精彩人生2.0，展開人生新風景
2024/04/18
社會資源
高齡社會保險新趨勢
在長壽風險提高且利率與通貨膨脹加大之下，民眾應提早透過商業保險來補足高齡社會保障之不足。建議民眾透過保單健診盤點個人高齡保障，將舊保單轉換成高齡保障新保單，讓自己的退休保障更完善。
Smart智富
2024/04/14
社會資源
退休金多少錢才夠？理財達人用「生活費X25」簡單算出
你希望自己幾歲退休？那時你存了多少退休金？是否足夠晚年生活花費呢？ 圖／橘世代資料照片
橘世代：精彩人生2.0，展開人生新風景
2024/03/18
社會資源
遺產稅繳納常見3狀況
財產傳承的問題中，很多人資產分配多在不動產及有價證券，現金部位不多，但要順利傳承，繳納遺產稅的資金準備很重要。稅法規定遺產稅未繳清前不得分割遺產、交付遺贈或辦理移轉登記。且要在被繼承人死亡日起6個月內辦理遺產申報，收到核定納稅通知書日起2個月內，就要繳清稅款。（圖／Freepik）
Smart智富
2024/03/10
社會資源
「零家庭照顧者」時代來臨！
近年有保險公司推出專門承保失智、阿茲海默症與帕金森氏症的照護保單，此類商品都可協助民眾提早準備未來面臨長照風險時有足夠的財源支應。建議民眾若想安心退休，要提早規畫長照險，以享安心有品質的退休生活。
Smart智富
2024/03/09
社會資源
壽險商品未來將如何轉型？
壽險公司該如何調整體質？若單從業者角度思考，未來的商品一定會轉型，朝向獲利比較好的「保障型」商品為主，如傷害健康險、定期壽險等，或盡量賣增資壓力較小的商品，如風險由客戶承擔的投資型保單或是外幣保單，又或是保證較少、保險期間較短的保單等。（圖／Freepik）
Smart智富
2024/03/08
社會資源
運用5工具 填補退休金缺口
投資一定有風險，制定一套明確投資策略是成功退休計畫的基石。建議根據個人風險承受能力、財務目標和時間，建構多元化的退休工具。「多元化」是靈活的資產配置策略，且透過定期檢視投資組合，相信可以更有效地應對市場波動，輕鬆退休，安心無憂！
Smart智富
2024/02/09
社會資源
年金保險＋信託 提高退休保障
商業年金保險可為民眾提供另一個退休後穩定的現金流，協助民眾補足政府退休金的不足，抵抗長壽風險。目前有不少金融業者推出安養信託與年金保險結合之商品，並同時搭配其他金融產品，如以房養老貸款，讓高齡者可同時藉由購買即期年金保險及申辦貸款方式，拓展未來現金流來源，亦可降低以房養老貸款潛在現金流不穩之風險。
Smart智富
2024/02/08
社會資源
用理財規畫為人生各階段圓夢
投資規畫是理財規畫中非常重要的環節，一般上班族沒有時間盯盤，建議用道理簡單、容易執行的方法較實際，透過定期定額投資2檔「原型」、「全市場」的股市ETF及債市ETF投資組合就可解決人性貪婪恐懼的問題，且能輕鬆駕馭市場波動。
Smart智富
2024/01/10
長期照護
居服員工作體悟：清楚自己的必要支出 提升對薪水金額的安全感
列出必要支出，算出一個正確數字，估計自己手上離開一個案，到接下一個案的時間大概間隔多久？就算突然離開一個個案，但因為清楚知道必要支出是多少，且有足夠的緊急預備金，那樣相對地，心裡就不會那麼焦躁。
照顧故事投稿
2023/12/26
社會資源
退休理財的雙贏選擇
退休理財需要建立具抗跌性且能穩步增值的退休投資組合，在微利時代下，民眾可以多利用具長線投資趨勢的永續投資，如此不僅能提升個人退休投資的長期報酬率，更能在整體人類皆重視的社會環境、永續發展議題裡，付出一點心力，建立「做好退休規畫、永續美好社會」的雙贏局面。
Smart智富
2023/09/02