Smart智富
社會資源
5大盲點 恐讓樂活退休夢碎
楊淑惠指出，對於準備退休金的重要性，現在國人普遍有認知，然而卻不見及早行動。根據他們的調查，對於30世代的人而言當前最重要的事項為「財富累積」，10年後最重要的事項則為「準備退休」。
2019/11/24
社會資源
1元存錢法》小資族善用富人公式，1天花2分鐘養成存錢習慣！
按照《原子習慣》的做法，必須要讓習慣容易開始，因此，我們可以替自己設定一個目標，一開始只要每天存1元到夢想存錢筒裡就可以。當你習慣天天存錢以後，看著存錢筒愈來愈滿，漸漸就會有動力加大存款力道。
2019/11/24
社會資源
媽媽過世，壽險保單竟被課贈與稅？連保險業務員都忽略的小細節...一定要看！
若爸爸先過世，因保單屬於要保人的遺產，該保單須以死亡當天的保單現金價值計入爸爸的遺產總額課稅。
2019/10/27
社會資源
強調「保本」是對養老最大傷害
談到亞洲、甚至是台灣人準備退休金的問題，邱鎧平在接受《Smart智富》月刊專訪時，直指：「強調保本就是對養老最大的傷害！」
2019/10/27
社會資源
房產繼承學問大 須留意2大關鍵點
計算遺產稅時，房產的價值為房屋評定現值加上公告土地現值減去房貸餘額，如果當房屋評定現值加上公告土地現值小於房貸餘額時，代表房產價值為負值，如果又沒有其他的財產，就不會有遺產稅。
2019/10/27
社會資源
安養信託讓退休保障更完善
信託財產具有「獨立性」，因此可以避免老年時財產遭到他人或是不肖子女的覬覦或是搶奪；而且透過信託契約可以保障被信託的財產能以有效、且尊重信託意旨的方式運用，例如支應每月必需的生活費、醫療費用或是安養機構費用等。
2019/10/27
樂活養生
保額上限提高至50萬、每人可買2張...保費便宜約3成的小額壽險回來了！
從今年（2019年）7月起，金管會決議開放保額上限至每人50萬元，且一人可擁有2張小額終身壽險保單。
2019/10/16
社會資源
逾7成民眾低估失智照護開銷
台灣失智症協會副祕書長李會珍指出，失智照顧實際費用約為每月5萬～6萬元，而50歲以下的人會認為每月失智照護費用在5萬元以下，可能是忽略了無法繼續工作或中斷職業帶來的經濟損失，因此對數字預估的太過樂觀。
2019/09/06
社會資源
區塊鏈技術讓理賠更便利
利用區塊鏈技術，醫院可以用數位化加密資料來傳遞相關保戶病歷與住院資料，加速保險公司確認醫療過程與判別理賠金額，達到即時理賠的效果，讓保險服務更貼近消費者需求。
2019/09/06
社會資源
1個月5萬照護費用你準備好了嗎？「失能險」理賠金額最多上千萬，4個重點一次挑對！
過去投保失能險時，失能生活扶助金的保證給付月數多寡，是一大挑選重點，不過2019開始，多家壽險公司已陸續取消保證給付，因此失能生活扶助保險金1～6級不打折就變得很重要。
2019/09/06
社會資源
身障保險應是政策保險！
政策保險則強調社會公平性，例如全民健保、農保或學保，高風險不一定就要高費率，目的是做到不論性別、身分或財富，都可以享有相對公平的保障。
2019/09/06
社會資源
用基金養基金 每月坐領4萬元
要滿足這個缺口，又想在本金、報酬率和風險中取得平衡的話，「共同基金」就是你可以考慮的工具，因共同基金的投資風險低於股票投資，且由專業經理人操盤，亦有望創造勝過大盤的報酬。
2019/09/06