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社會資源
用「保單活化」補足退休金缺口
為了體現保單活化的精神，金管會除了規定在轉換後3年內，可以將保單再次轉回舊保單之反悔期設計外，同時也允許民眾「部分轉換」，保戶可以考量實際需要，自行決定轉換方案。
2019/12/24
社會資源
用信託規畫 照顧自己和兒女
如果子女想要過得更充裕，自己應該更努力；然而，倘若運氣不好、不夠努力，或是本身健康和個性有問題，至少信託可以提供基本生活費用給他們，不要讓他們變成社會的負擔。
2019/12/23
社會資源
你可能不知道，治療牙周病保險也可能會賠！
認證理財規劃顧問（CFP）陳瑀莘表示，目前大多保險公司推出的實支實付醫療險，都有理賠門診手術，但大多將牙齒手術列為不保事項，僅有幾家公司推出的保單門有理賠牙齒門診手術。
2019/12/23
社會資源
退休管理將成資產管理新戰場
與其煩惱市場處於高點或低點，提早開始長期投資才是關鍵，因此倒不如及早利用定期定額的方式開始累積資產、準備退休金，不僅能對抗人性，解決分散進場時點集中的問題，更能有紀律地攤平投資成本。
2019/12/23
社會資源
善用勞退自提 無痛存退休金
除了企業應該要強化宣傳之外，在大學教育中更應該要提供職涯規畫的課程，而這當中就應該要包括有關勞基法、退休理財等內容，才能讓新鮮人在初入職場時就有正確的觀念，例如：應該盡量自提、退休金應該愈早開始準備等。
2019/12/23
社會資源
你不知道的政府補助》出門上班扭傷腳，休養半個月算職業災害，勞保付7成薪！
依照《勞工保險被保險人因執行職務而致傷病審查準則》第4條規定：「被保險人上、下班，於適當時間，從日常居、住處所往返就業場所之應經途中發生事故而致之傷害，視為職業傷害。」
2019/11/24
社會資源
用2大利器規畫正確退休藍圖
目前市面上熱賣的失能扶助險，保障範圍僅限疾病或意外造成的失能，但老化過程不一定會符合失能等級，因此長照險較適合補足老年照顧需求。
2019/11/24
樂活養生
正視人生財務的「代辦事項」
終活有各種形式，而該片筆記中關於財務的「代辦事項」即財產的繼承權安排，也就是預立遺囑，其實是一種對自己負責及對親人的愛，因為任何人都無法掌握下一秒的事，且要在意識清楚的狀態所立，最好做公證的遺囑，日後較不會有爭議。
2019/11/24
社會資源
5大盲點 恐讓樂活退休夢碎
楊淑惠指出，對於準備退休金的重要性，現在國人普遍有認知，然而卻不見及早行動。根據他們的調查，對於30世代的人而言當前最重要的事項為「財富累積」，10年後最重要的事項則為「準備退休」。
2019/11/24
社會資源
1元存錢法》小資族善用富人公式，1天花2分鐘養成存錢習慣！
按照《原子習慣》的做法，必須要讓習慣容易開始，因此，我們可以替自己設定一個目標，一開始只要每天存1元到夢想存錢筒裡就可以。當你習慣天天存錢以後，看著存錢筒愈來愈滿，漸漸就會有動力加大存款力道。
2019/11/24
社會資源
媽媽過世，壽險保單竟被課贈與稅？連保險業務員都忽略的小細節...一定要看！
若爸爸先過世，因保單屬於要保人的遺產，該保單須以死亡當天的保單現金價值計入爸爸的遺產總額課稅。
2019/10/27
社會資源
強調「保本」是對養老最大傷害
談到亞洲、甚至是台灣人準備退休金的問題，邱鎧平在接受《Smart智富》月刊專訪時，直指：「強調保本就是對養老最大的傷害！」
2019/10/27