熟齡閱讀
社會資源
勞退自選平台沒理由不做！
勞工朋友若擔心退休年金縮水，建議大家應增加勞退自願提撥比率，並要求政府加速推動勞退自選投資平台，因為只有讓勞工善用自選投資平台的多元理財商品，做好退休理財規畫，才能讓勞工退休生活變得更好。
Smart智富
2018/05/24
社會資源
取消「復效等待期」對保戶有利
雖然等待期能防堵一些帶病投保的人，但對老實的客戶是不利的，這次金管會取消「復效等待期」，雖然可能會發生保戶帶病復保的情況，但依目前機制設計，停效超過6個月要申請復效，需提供「可保證明」，應該可防堵大部分風險，依我看，取消是對保戶有利的！
Smart智富
2018/05/24
社會資源
保單規畫財產移轉 3種情況會被課贈與稅！
保單上有要保人、被保險人、受益人等欄位，一旦關係人做錯，不僅可能無法達成原先財富移轉的目的，還可能會被認定為屬於贈與行為，而產生被課贈與稅的風險。
Smart智富
2018/05/24
社會資源
存千萬後靠定存能安心退休嗎？ 答案是：要繼續投資！
黃正勳說，退休後的生活長達20幾年，因此退休後更要繼續理財，延長可使用退休金的時間。放定存擔心被通膨侵蝕，拿去投資又怕損失，因此他建議，最好的方法就是撥出部分金額繼續作投資，如此一來可以領到固定生息收入，用穩定的現金流來支應未來養老生活。
Smart智富
2018/05/24
社會資源
你的老闆有沒有保「雇主責任險」？ 職災住院最高1日3000
即使有幫員工投保團險，但如果要兼顧執行勤務期間法律的責任風險與非執行勤務期間的員工福利，他會建議用「雇主責任險」來做規畫。簡單來說，若受僱員工在工作中或上下班途中發生意外事故而致死亡、殘廢或傷害，雇主對員工有民事賠償責任，可利用雇主責任險轉嫁由保險公司承擔。
Smart智富
2018/05/24
新聞政策
留意4大變革 聰明報稅省荷包
2017年底施行上路的《納稅者權利保護法》（簡稱《納保法》），可保障每人基本生活費16萬6,000元不課稅，假設扶養人口愈多，可扣除的基本生活費就愈高，省稅效果更大。
Smart智富
2018/05/23
社會資源
台灣人要多準備3成退休金！
政府退休基金財務短期內無法改善，加上少子化、高齡化的衝擊，未來政府社會保險年金給付的所得替代率，可能會降到僅約50%。由於退休理想的所得替代率是70%～80%，所以每個人至少要為自己多準備約30%的退休金！
Smart智富
2018/04/28
社會資源
保單復效後 過等待期才能理賠！
一般投保醫療險，保險公司為避免保戶帶病投保的道德風險，通常設有「等待期」，也就是投保後，須等待一定時日（例如30天或90天），保單才生效予以保障。但很多人也忽略了，原來保單停效後復效，也有等待期。
Smart智富
2018/04/28
社會資源
訴求保本 新型投資保單熱銷
傳統投資型保單由保戶自行挑選投資標的，自主性高，但若發生投資帳戶連年虧損的風險，保險給付可能會不符當初投保預期或個人實際的需求。而類全委保單則是交由專家代操，不需自選投資標的，但同樣由保戶自負盈虧。
Smart智富
2018/04/26
社會資源
生病住院 醫療險不一定理賠？
在醫療險契約中，關於「住院」的定義有幾個重要的關鍵字，也就是住院須為「被保險人因為疾病或意外傷害，經過合格醫師診斷，『必須』住院治療」才可以。
Smart智富
2018/04/26
社會資源
幫小孩買保單 以實支實付醫療險為主
很多人會規劃針對新生兒的終身醫療保障，但她認為，考慮現在的醫療與理賠實務，平均住院天數逐漸下降、且醫療行為不斷進步，自費機率較高，較嚴重之傷病、院外花費未必比院內少，因此終身保障的效益相當有限，建議小孩子投保，可以「實支實付型醫療險」為主。
Smart智富
2018/04/25
社會資源
用「保單貸款」應急 注意4要點才不吃虧！
保單貸款是以保單累積的「保單價值準備金」做為周轉，保單價值準備金是保戶繳給保險公司的保費，扣除掉公司營業成本或是必要保單費用後，所剩下來存放在保險公司的錢。
Smart智富
2018/04/25