熟齡閱讀
社會資源
高齡社會來臨 長照保費列舉扣除額，應盡早實現
過去保險業者不斷主張，應針對高齡化保單增加列舉扣除額，主要鎖定在年金險以及長照險，爭取很久卻未見成效。今年3月，金管會更曾主動向財政部爭取，希望在2萬4,000元的列舉扣除額之外，針對購買符合一定條件的年金險和長照險，增列獨立的扣除額。
Smart智富
2018/08/13
社會資源
用定存留住錢 把儲蓄當支出！ 3方法讓你存款翻倍
暢銷書《富爸爸理財IQ：愈精明，愈有錢》裡有提到一個不錯的觀念－「把儲蓄當成固定支出。」為什麼這麼說呢？這是因為如果你把儲蓄當成是支出的話，就會覺得這筆費用已經被自己花掉了，不能夠再使用。
Smart智富
2018/07/31
社會資源
3大變革 學保會更好！
透過以上3大改革，既能落實學保公辦民營的精神，也可以降低保險公司的風險，並增加參與投標的誘因。期待學保專法通過之後，能解決學保標不出去的問題，對家長、學生、政府與保險公司而言，可同時達到多贏的局面。
Smart智富
2018/06/30
社會資源
只要三方向思考 創新外溢保單
希望台灣可以借鏡國外健康外溢管理保單之創新服務經驗，發展智慧醫療結合金融科技的創新外溢保單，或是擴大異業廠商之合作範圍，讓消費者有更多體驗，並鼓勵保戶自主健康管理。
Smart智富
2018/06/28
樂活養生
用四步驟規畫退休財務 50歲前輕鬆享受第二人生
為了確認自己的退休準備到底夠不夠，考克斯開始每日記帳。透過記帳，他掌握每年的生活花費，並試算出退休後該準備的資金。想退休，不只需試算財務，另一個重要功課還要規畫退休生活。
Smart智富
2018/06/28
社會資源
國外醫療費好貴？專家教你這樣保最安全
海外突發疾病醫療險可轉嫁人在海外發生需要急診、門診和住院的醫療費用。前往美加地區打工度假者，建議保額至少要有50萬至100萬；但投保時要注意的是，旅平險國外旅遊最高投保天數為180天，但打工旅遊通常都會至少1年。
Smart智富
2018/06/28
社會資源
【退休理財】美元定存現在可以買嗎？注意5個陷阱！
作任何理財規畫之前都必須先考慮短中長期的財務目標再去做選擇，若原本就有在分批換匯，或是手上有一筆閒置美元資金的人可能就會比較適合，而且想賺到銀行這筆高利息，一定要留意高利定存背後的幾個陷阱。
Smart智富
2018/06/28
社會資源
圖解！教你用Excel 輕鬆1秒算出「年化報酬率」
對投資來說是一樣的道理，你必須先把不同的獲利換算成相同的單位（年化報酬率）以後，才能夠互相比較。
Smart智富
2018/06/28
社會資源
勞退自選平台沒理由不做！
勞工朋友若擔心退休年金縮水，建議大家應增加勞退自願提撥比率，並要求政府加速推動勞退自選投資平台，因為只有讓勞工善用自選投資平台的多元理財商品，做好退休理財規畫，才能讓勞工退休生活變得更好。
Smart智富
2018/05/24
社會資源
取消「復效等待期」對保戶有利
雖然等待期能防堵一些帶病投保的人，但對老實的客戶是不利的，這次金管會取消「復效等待期」，雖然可能會發生保戶帶病復保的情況，但依目前機制設計，停效超過6個月要申請復效，需提供「可保證明」，應該可防堵大部分風險，依我看，取消是對保戶有利的！
Smart智富
2018/05/24
社會資源
保單規畫財產移轉 3種情況會被課贈與稅！
保單上有要保人、被保險人、受益人等欄位，一旦關係人做錯，不僅可能無法達成原先財富移轉的目的，還可能會被認定為屬於贈與行為，而產生被課贈與稅的風險。
Smart智富
2018/05/24
社會資源
存千萬後靠定存能安心退休嗎？ 答案是：要繼續投資！
黃正勳說，退休後的生活長達20幾年，因此退休後更要繼續理財，延長可使用退休金的時間。放定存擔心被通膨侵蝕，拿去投資又怕損失，因此他建議，最好的方法就是撥出部分金額繼續作投資，如此一來可以領到固定生息收入，用穩定的現金流來支應未來養老生活。
Smart智富
2018/05/24