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社會資源
如何轉嫁失智症的照護風險？
由此可知，一樣是針對長期照顧提供保障與理賠，長照險與失能險在失智症理賠卻呈現不同的方向。施惠雯認為民眾在投保前必須先搞懂差異性，且思考自己對失智症的在意度，若真的擔心失智症引發的長期照顧，建議可先以長照險為主。
Smart智富
2020/12/02
社會資源
用黃綠紅海撈操作法挖起漲股
「黃綠紅多頭排列，表示這檔個股有長期趨勢的保護，」温首盛解釋，黃綠紅多頭排列的股價特徵是頻創新高，因此K線圖會呈現一波比一波高，這樣才是長期往上且有趨勢保護的標的。
Smart智富
2020/12/02
社會資源
顏炳立：未來3年 房市將呈「個案表現」
展望未來3、4年，市場都會呈現「個案表現」，價格幅度波動不大，也不可能滾出大量讓買家獲利出場。3、4年前買的預售屋，3年後賣不到當初預售的價格。而當預售屋賣到新成屋價，新成屋就賣不掉。
Smart智富
2020/10/30
社會資源
醫療險規畫改走「混搭風」
以前國人投保，以多次給付醫療費用保障為主，例如定額給付的癌症險，保戶要住院才能申請理賠。非醫療費用像營養品的採買或中醫治療，卻無法給付，因此催生了一次給付型癌症險，讓保戶能自己安排保險金，更有彈性。
Smart智富
2020/10/30
社會資源
勞保年改應另立「儲備基金」
建議政府效仿國外年金改革的成功經驗，盡快透過新的財源（例如課徵新稅），另外成立獨立的「年金儲備基金」進行長期專業投資，將儲備基金之盈餘用於彌補政府關於退休基金（包括勞保或退撫基金）之財務缺口。
Smart智富
2020/10/29
社會資源
為未知的風險做好準備
其實疫情的衝擊並不只有上述兩件，且仍未完全消除，這再次印證了蝴蝶效應的存在。但若能從這些事件中學到些什麼，或許就不枉費我們即將撐過這一年。
Smart智富
2020/10/29
社會資源
用７法則極大化「獲利風險比」
所有投資人都希望找到萬無一失的獲利方法，然而明明打算長期投資，為什麼卻總是買進後就開始下跌？又為什麼用盡各種指標選到自認理想的股票，最後股價卻一瀉千里？
Smart智富
2020/10/26
社會資源
可以用貸款買保單嗎？
保險銷售端要確實了解或主動查證客戶繳交保險費的資金來源，一旦得知來源為舊契約解約、銀行貸款或保單借款，新購買的又是有保單價值準備金之保險商品時，保險公司就要另外指派其他人員（不能是招攬人員）用電話再次詢問客戶。
Smart智富
2020/10/26
社會資源
顏炳立：房市元氣逐漸恢復
目前市場普遍出現開價合理就會成交，證明了價過高仍會掛在那、找不到買家。各類產品如我在今年2月份所預測的，店面、辦公室，舉凡收益型的不動產，因為租金下跌，所以不容易得到投資人的青睞。
Smart智富
2020/08/13
社會資源
兼顧財富與健康 及早規畫第二人生
退休，如果早點開始準備跟規畫，未來就會輕鬆很多。不過，可惜的是，通常愈年輕的人，會覺得退休還遠而不擔心，等到年紀大了發現距離退休剩沒幾年，才開始焦慮。
Smart智富
2020/08/12
社會資源
兒童保單條款又修正了！
法律喜歡用明確的數字或切點去定義與解決問題，卻經常不符合真實狀況，例如每個人在法律規定成年的20歲那天，真的就突然成熟了嗎？滿15歲，就完全沒有《保險法》所認為被謀害的疑慮了嗎？
Smart智富
2020/08/11
社會資源
把握經濟復甦初期的投資機會
在有效的新冠肺炎疫苗成功研發，或是被印證為有效治療的方法前，全球經濟復甦的不確定性仍然很高，但不表示全無機會。
Smart智富
2020/08/11