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社會資源
3角度找出投資新契機
人們透過自我隔離以對抗疫情的方式，也為全球帶來一個新的趨勢，亦即：由實體轉向虛擬、線下轉到線上。許多線上相關產業成為這一波疫情下的受惠產業，包括線上遊戲、線上娛樂、線上教育、遠端工作，以及雲端等相關產業都可說是受惠者。
Smart智富
2020/05/17
社會資源
用２方案打造穩定退休現金流
沈玫君說：「我是屬於比較積極型的投資人，當時離設定的退休年齡還有20年左右，風險承受度仍高。」所以，她選擇投資報酬率較高的變額年金險，同時配置一些績優的股票和固定收益債券。
Smart智富
2020/01/26
社會資源
榮景期尾聲 宜調節持股比重
對於邁入2020年的此時此刻，他指出，因正處於景氣最熱的「榮景期」，堪稱是最困難的投資時期。
Smart智富
2020/01/26
社會資源
小資族靠存零股 養出金雞母
對於手邊資金有限的散戶而言，買1張股票除了要存很久的錢之外，即使終於存到了，可能也只能買1檔股票，等於是把雞蛋放在同一個籃子裡，所有投資資產都跟著1檔股票起伏。
Smart智富
2020/01/26
社會資源
勇敢面對自己的財務困境吧！
訂定理財目標固然重要，但在追求目標的過程當中，儲蓄、投資的預算都關係到達標的可能性。若再往前一步分析，這筆用於理財的預算多寡，取決於「生活開銷」是否健康，而原本看似平凡的開銷，就有可供檢討、調整的極大空間。
Smart智富
2020/01/25
樂活養生
你一定要知道的退休關鍵數字！
根據行政院2018年度「家庭收支調查報告」顯示，55歲以上的退休族群平均每月基本消費支出至少需要1萬5,000元～2萬元，若要有適足的退休生活，平均每月最好準備3萬元～4萬元。
Smart智富
2020/01/25
社會資源
用信託規畫 照顧自己和兒女
如果子女想要過得更充裕，自己應該更努力；然而，倘若運氣不好、不夠努力，或是本身健康和個性有問題，至少信託可以提供基本生活費用給他們，不要讓他們變成社會的負擔。
Smart智富
2019/12/23
社會資源
5大盲點 恐讓樂活退休夢碎
楊淑惠指出，對於準備退休金的重要性，現在國人普遍有認知，然而卻不見及早行動。根據他們的調查，對於30世代的人而言當前最重要的事項為「財富累積」，10年後最重要的事項則為「準備退休」。
Smart智富
2019/11/24
樂活養生
退休族買投資型、匯率風險的保單好嗎？２個案例算給你看－《一生平安的保險規劃》
最近幾年很夯的高配息率（撥回率）投資型保單及類全委保單，因為存在著匯率波動及投資風險，並不見得適合所有的客戶購買，尤其是保守型的客群。
商業周刊
2019/11/18
社會資源
強調「保本」是對養老最大傷害
談到亞洲、甚至是台灣人準備退休金的問題，邱鎧平在接受《Smart智富》月刊專訪時，直指：「強調保本就是對養老最大的傷害！」
Smart智富
2019/10/27
社會資源
用基金養基金 每月坐領4萬元
要滿足這個缺口，又想在本金、報酬率和風險中取得平衡的話，「共同基金」就是你可以考慮的工具，因共同基金的投資風險低於股票投資，且由專業經理人操盤，亦有望創造勝過大盤的報酬。
Smart智富
2019/09/06
社會資源
投資型保險大標：2019年買美元保單，2大風險要注意！
另外，保險公司會有行政成本、業務員的佣金，因此保單的效益來自時間，前面幾年的投資報酬率一定不好，若保單是6年期，一定要放滿6年以上，才會有明顯的增值效益，如果未到6年就要拿回來，效益也不高。
Smart智富
2019/03/16